加密货币托管解决方案保护数字资产的最佳实践

保护数字资产需要谨慎选择数字资产托管解决方案以及持续的警惕性。最新数据显示，针对加密货币的网络威胁急剧增加，仅在2025年上半年就发生了75起事件，被盗金额达21亿美元。攻击者现在使用更高级的方法，包括社会工程学和预测技术。个人和机构在数字资产托管方面面临不同的风险，因此选择合适的加密货币托管解决方案至关重要。下表突显了这些威胁的规模：

指标	数值	说明
事件数量（2025年上半年）	75	显示盗窃频率
总被盗金额（2025年上半年）	21亿美元	反映盗窃规模
网络攻击增长	133%	频率激增
平均盗窃金额	3000万美元	越来越复杂
主要攻击者	朝鲜黑客	负责重大漏洞
主要目标	以太坊、比特币	主要目标加密货币

核心要点

使用冷存储和硬件钱包，将加密货币密钥离线保存，防止黑客攻击。
选择遵循严格安全规则并提供保险的可信托管提供商，以获得额外保护。
应用多签名或多方计算方法，要求交易获得多个批准，降低盗窃风险。
设置明确的访问控制并定期审查权限，防止未经授权使用数字资产。
保持安全策略更新，定期进行审计，并了解法规变化，以保护加密货币持有。

加密货币托管解决方案

数字资产托管是指对加密资产的安全管理和存储。这一过程保护私钥，确保只有授权用户才能访问资金。托管解决方案在降低盗窃、黑客攻击或丢失的风险方面发挥着重要作用。行业标准通过严格的监管框架定义数字资产托管。例如，《1940年投资顾问法》要求机构投资者使用合格的托管人，如银行或注册经纪交易商。像Coinbase Custody和BitGo Trust Company这样的许可提供商遵循这些规则，并使用热存储和冷存储来保护资产。

自我托管选项

自我托管让个人直接控制他们的加密货币。用户自行管理私钥，通常使用硬件钱包或安全软件。这种方法提供完全的所有权和独立性。然而，它也带来了很高的责任。丢失私钥意味着永远失去对数字资产的访问权限。自我托管解决方案最适合了解安全风险和备份策略的有经验的用户。

第三方托管人

第三方托管人代表用户管理加密货币。这些托管解决方案使用高级加密、多因素身份验证和分散式密钥管理。它们通过使用冷钱包进行存储和热钱包进行日常操作，平衡安全性和可访问性。第三方托管人还遵循严格的合规控制，如定期安全审计和访问控制。他们执行了解你的客户（KYC）、反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CTF）协议，以维护信任和服务完整性。

与可信的数字资产托管人合作，提供机构级解决方案、运营灵活性和透明度。这些托管人提供安心感，并对安全威胁提供强大的保护。

机构托管

机构托管解决方案服务于对冲基金、交易所和其他大型组织。这些加密货币托管解决方案必须满足高监管和安全标准。这一领域的可信数字资产托管人提供定期审计、资产证明和严格的职责分离。机构托管解决方案弥合了传统金融和加密市场之间的差距。它们确保数字资产保持安全、合规并适用于大规模操作。

保护数字资产的最佳实践

冷存储和离线方法

冷存储是保护加密货币免受在线威胁的最有效方法之一。通过将私钥完全离线保存，冷钱包存储消除了基于互联网的攻击风险。许多专家建议使用从未连接到互联网的气隙设备或硬件钱包。这种方法防止黑客通过远程漏洞访问敏感信息。

离线托管通常包括加密备份和单向通信方法。例如，用户可以在离线设备上生成交易签名，然后通过二维码或USB驱动器将签名的交易转移到在线设备。此过程确保私钥永远不会离开安全存储环境。

冷钱包存储最适合长期持有和大额余额。始终在单独的安全位置保留恢复短语的备份副本。

在线存储引入了许多漏洞。配置错误占约80%的安全暴露。其他风险包括凭据盗窃、暴露的访问密钥、不安全的API、影子IT、零日漏洞、账户劫持和内部威胁。安全组配置错误和日志记录差距也可能隐藏恶意活动。这些问题突显了强大安全实践和多层次安全方法的重要性。

多签名和多方计算

多签名（多签）钱包和多方计算（MPC）是数字资产托管的高级安全措施。这两种方法都要求在任何交易发生之前获得多个批准，从而降低未经授权访问的风险。

特性/方面	多方计算（MPC）	多签名（多签）钱包
密钥管理	私钥被分割成加密的份额；没有一方持有完整的密钥	不同方持有多个完整的私钥
安全性	黑客很难窃取资金；攻击者必须同时危及多个方	需要多个批准；降低了风险，但每个密钥都是完整的
隐私性	在链上生成单一无法区分的签名，增强隐私性	所有签名都出现在链上，隐私性较低
交易成本	由于链下签名，成本较低	由于链上多个签名，费用较高
灵活性和可扩展性	支持许多区块链，简化DeFi工作流程，协作管理，安全恢复	广泛支持，易于审计，但速度较慢且不够灵活
使用案例	高价值交易，企业金库，代币化资产管理，保密投票	代管，欺诈预防，备份和冗余，组织批准
运营优势	增强隐私性，运营灵活性，跨平台访问	透明度，可审计性，已建立的多方批准工作流程

MPC通过将私钥分割成加密份额并分发给多个方来增强数字资产的安全性。没有一个人持有完整的密钥。当交易需要批准时，每个方独立计算他们的部分，因此完整的密钥永远不会出现在一个地方。这种分布式方法使得攻击者极难获得访问权限，因为他们必须同时危及多个方。多签名钱包也通过要求每笔交易获得多个人的批准来提高安全性，但每个方都持有完整的密钥。这两种方法都支持安全存储，并且对于保护数字资产（尤其是对于管理大量加密货币的组织）至关重要。

硬件钱包和密钥管理

硬件钱包通过将私钥与互联网连接设备隔离来提供安全存储。这些钱包可以抵御恶意软件、网络钓鱼和远程攻击。2025年，机构用户预计将占据硬件钱包市场的近69%，显示出对强大安全性的强烈采用。个人投资者也转向硬件钱包，以获得个人控制和安心感，尤其是在北美和欧洲，采用率最高。

密钥管理的最佳实践包括：

实施强大的密钥管理系统，防止未经授权的访问。
根据需求选择合适的托管解决方案：

热钱包用于实时交易。
需要人工批准的温钱包以增加安全性。
冷钱包存储用于长期保护。
只能通过特殊密钥仪式访问的冻结钱包。

使用多方计算和硬件安全模块（HSM）等高级安全措施来保护私钥。
优先选择提供监管明确性和额外安全服务的机构级托管解决方案。

密钥管理中的常见错误可能导致重大损失。将加密密钥与加密数据一起存储、使用弱密钥生成以及未能定期轮换密钥都会增加风险。为了避免这些错误，用户应该：

按照定期时间表轮换密钥。
使用经过批准的安全库生成密钥。
强制执行强大的身份验证并保留详细的审计日志。

安全存储备份短语并定期更新密钥管理政策有助于维护数字资产托管的完整性。

分层存储和分段

分层存储根据风险和使用情况将加密货币持有量分配到不同的托管解决方案中。这种策略改进了安全存储，并减少了单一漏洞的影响。例如，组织可以将大部分资金保存在冷钱包存储中以获得最大安全性，同时使用热钱包或温钱包进行日常操作。

分段也限制了暴露。通过将资产分布在多个钱包和平台上，用户可以在一个钱包被危及时限制潜在损失。这种方法构成了多层次安全的基础，并支持保护数字资产的最佳实践。

随着需求的变化，定期审查并更新存储层级。始终使用安全方法进行备份和恢复。

通过遵循这些最佳实践，个人和机构可以增强数字资产的安全性，降低风险，并确保加密货币的安全管理。

安全管理资产

访问控制和权限

组织必须设置明确的用户角色和权限以保护加密货币持有。基于角色的访问控制（RBAC）是管理数字资产权限的领先方法。该模型根据工作角色分配访问权限，确保只有授权用户才能查看或转移资产。RBAC有助于防止未经授权的使用、盗窃或意外损失。随着团队的发展，通过角色管理权限支持协作并保持资产完整性。定期审计权限和访问日志有助于保持合规并揭示任何弱点。

为每个团队成员分配角色。
将访问权限限制在每个人所需的内容。
经常审查和更新权限。

定期审计权限有助于组织在问题成为问题之前发现并修复漏洞。

网络安全协议

强大的网络安全协议对于保护数字资产至关重要。领先的网络安全组织推荐以下几种最佳实践：

为所有加密货币账户使用强大且独特的密码。
启用多因素身份验证以增加额外的保护层。
将大量加密货币存储在硬件钱包中，保持其离线状态。
选择使用强大加密并进行定期安全审计的交易所。
验证所有通信以避免网络钓鱼骗局，并使用反网络钓鱼工具。
使用防火墙、VPN和定期软件更新保护网络。
遵循NIST或ISO 27001等框架以保持一致的安全标准。

这些步骤有助于降低网络攻击的风险，并支持在任何环境中安全地管理资产。

设备和应用安全

设备和应用安全在保护资产方面发挥着重要作用。数字资产盗窃中最常见的漏洞是泄露的凭据，如被盗的用户名和密码。攻击者利用这些信息访问内部系统、冒充用户并绕过安全控制。这可能导致数据盗窃和加密货币损失。为了降低这些风险，用户应该将金融应用与社交或娱乐应用分开，避免使用公共Wi-Fi进行加密货币交易，并保持设备的最新安全补丁。

持续的教育和意识项目也有助于用户识别网络钓鱼和社会工程学等威胁。这些项目减少了人为错误，建立了以安全为重点的文化，并保护个人和组织免受代价高昂的错误。

培训员工和用户识别可疑活动是保护加密货币安全的最有效方法之一。

选择托管提供商

选择合适的加密货币托管提供商需要仔细评估多个因素。提供商必须展示银行级安全、强大合规和良好声誉。这些标准有助于保护数字资产并建立与客户的信任。

安全标准

银行级安全是任何可靠托管解决方案的基础。信誉良好的提供商持有证明其对高标准承诺的认证。

例如，Gemini Custody持有SOC 1 Type 2和SOC 2 Type 2认证。
大多数领先的提供商使用冷存储、高级加密和多签名设置。
定期的第三方审计测试安全基础设施并确保安全措施符合行业期望。
像io.finnet这样的提供商让Kudelski Security等公司审查其系统。

银行级安全还包括定期的渗透测试、安全的软件开发和透明的事件响应协议。这些步骤有助于在漏洞成为威胁之前识别并修复它们。

合规和监管

监管合规对于任何托管提供商来说都是必不可少的。提供商必须遵循所有相关法规，包括许可、了解你的客户（KYC）/反洗钱（AML）程序和资产隔离。独立审计验证提供商是否安全处理数据并符合监管标准。

第三方认证，如ISO/IEC 27001和SOC 2 Type II，表明遵循最佳实践。
审计报告和日志提供运营完整性的证据。
像Fireblocks和BitGo这样的提供商维护详细的审计跟踪和正常运行时间保证。

完全隔离的账户确保每个客户的资产保持分离并受到保护。这种结构支持透明度并有助于满足监管要求。

保险和声誉

保险覆盖为客户提供了安心。领先的托管提供商提供保险，以防止外部盗窃和内部勾结。这种覆盖作为财务保障，补充了技术和运营控制。然而，保险通常不包括因用户错误、网络钓鱼、区块链故障或市场变化造成的损失。客户应在选择提供商之前审查保单细节以匹配其风险概况。

良好的声誉表明可靠性。具有良好透明度、定期审计和清晰沟通历史的提供商激发信心。

选择那些发布审计结果并保持开放渠道供客户反馈的提供商。

持续最佳实践

定期审计

定期审计有助于组织发现数字资产安全中的弱点。内部审计检查团队是否遵循安全规则并使用适当的程序。外部审计引入专家来审查系统并发现隐藏的风险。这些审查通常包括测试访问控制、检查交易日志和验证备份过程。审计还衡量团队对事件的响应程度。通过全年安排审计，组织可以在攻击者利用之前及早发现问题并加以修复。

使用内部和外部审计来全面了解您的安全状况。

政策更新

更新治理政策和安全协议有助于保护数字资产免受新威胁的侵害。团队应使用多因素身份验证和基于角色的访问控制等强大的访问控制。持续监控有助于快速发现异常活动。定期风险评估使团队能够发现并修复新漏洞。组织还必须遵守GDPR或PCI DSS等法规，以保护数据并建立信任。

安全团队应创建并测试事件响应计划。这些计划在安全事件期间指导团队完成检测、遏制和恢复步骤。培训计划帮助员工识别网络钓鱼和其他网络威胁。使用NIST或ISO 27001等框架为政策更新提供清晰路径。收集反馈和衡量绩效有助于随着时间的推移改进政策。

实施强大的访问控制和身份验证。
定期监控和更新系统。
随着威胁的变化评估风险并更新政策。
培训员工识别和报告威胁。

监管变化

加密货币行业的法规经常变化。组织必须跟踪新法律和标准，以避免罚款并保持资产安全。团队应审查监管机构的更新并根据需要调整政策。定期培训有助于员工了解新要求。通过保持知情，组织可以快速适应并保持合规。

遵循最新法规既保护了组织，也保护了其客户。

保护数字资产需要多步骤方法：

使用硬件钱包、多签名钱包和冷存储来保护私钥。
使用多方计算和硬件安全模块等机构级解决方案。
实施强大的治理，包括定期审计和合规检查。
了解法规变化并选择受保的、合规的托管人。

多层次的安全策略降低了勒索软件和人为错误的风险，而定期审查有助于适应新威胁。监管环境不断发展，因此组织必须更新政策并培训团队以保护资产并保持合规。

常见问题解答

保护加密货币资产最安全的方式是什么？

冷存储提供了最高级别的安全性。硬件钱包和气隙设备将私钥离线保存。这种方法保护资产免受在线威胁和黑客攻击。

用户应该多久更新一次安全策略？

安全专家建议至少每半年审查和更新一次策略。定期更新有助于应对新威胁并保护数字资产。

所有托管提供商是否都为数字资产提供保险？

并非所有提供商都提供保险。领先的托管人提供针对盗窃和黑客攻击的保险覆盖。用户在选择提供商之前应始终检查保单细节。

多签名对于加密货币安全为什么重要？

多签名钱包要求在进行交易前获得多方批准。这降低了未经授权访问的风险，并增加了额外的保护层。

个人可以使用机构级托管解决方案吗？

可以，一些提供商向个人提供机构级解决方案。这些服务包括高级安全功能、定期审计和强大的合规标准。