2025 年如何通过 Web3 加密货币赚钱
人们越来越多地通过质押、收益耕作、交易代币化现实世界资产以及参与 DAO 等方式，利用 Web3 加密货币来获取收入。去中心化人工智能如今实现了收益优化和交易的自动化，而代币化将 240 亿美元的现实世界资产带上了区块链。全球有超过 5.6 亿人拥有加密货币，而区块链游戏每天吸引着数百万用户。
投资者应评估风险，使用安全钱包，并多样化策略，以在这个快速发展的市场中最大化回报。
核心要点
- 通过购买代币、质押、收益耕作或交易代币化现实世界资产来投资 Web3 加密货币，以赚取奖励和被动收入。
- 使用安全钱包，启用双因素身份验证，并仔细研究项目，以保护您的资产免受诈骗和波动的影响。
- 参与 NFT、游戏和 DAO，以探索新的赚钱方式，但请将玩赚游戏视为娱乐，而非保证收入。
- 探索 Web3 就业机会，特别是在工程和市场营销领域，加入不断增长的加密劳动力大军，并培养有价值的技能。
- 通过多样化投资组合、使用投资组合保险策略以及保持对欺诈的警惕来管理风险，以最大化长期收益。
Web3 加密投资
加密资产
投资者通常从直接购买加密资产开始。他们在知名交易所购买并持有比特币、以太坊或新兴代币等。许多人采用美元成本平均法来减少波动的影响。2025 年，Web3 加密市场既提供已建立的资产，也提供新的资产，包括治理代币和实用代币。投资者可以通过持有增值资产或在市场波动期间进行交易来赚钱。然而，价格可能会迅速下跌，且诈骗仍然是一个风险。安全钱包和双因素身份验证有助于保护资金。投资者应研究项目、检查流动性，并避免投资超过他们能够承受的损失。
去中心化人工智能
去中心化人工智能项目已成为 Web3 加密领域的一个主要趋势。这些平台利用区块链来分配人工智能工作负载，并用代币奖励贡献者。区块链人工智能市场在 2021 年达到 2.301 亿美元，预计将以 24.06% 的年复合增长率增长，到 2030 年达到 9.807 亿美元。
| 指标 | 价值 |
|---|---|
| 市场规模（2021 年） | 2.301 亿美元 |
| 历史数据时期 | 2017 – 2020 年 |
| 预测年复合增长率（2021 – 2030 年） | 24.06% |
| 预测市场价值（2030 年） | 9.807 亿美元 |
投资者可以通过质押代币、提供数据或运行节点来赚取奖励。去中心化人工智能减少了单点故障，并提供了透明的治理。然而，这些项目仍然相对较新，代币价格可能会波动。投资者应在投入资金前审查白皮书和社区活动。
代币化现实世界资产
代币化现实世界资产（RWA）已彻底改变了 Web3 加密投资。如今，平台将房地产、艺术品和债务工具等资产代币化，使其可以 24/7 交易。RWA 的采用量激增，特别是在 Solana 上，RWA 协议中锁定的总价值从 2023 年初的 20 亿美元增长到 2024 年的近 80 亿美元。
- 收益型 RWA 现在占据了超过 90% 的市场份额，其中债务工具约占 70%，因为灵活的 KYC 和直接收益敞口。
- 代币化提高了流动性和资本效率，允许全球访问并与 DeFi 集成。
- Solana 的基础设施支持低费用、快速交易和强大的代币标准，但生态系统仍需要更好的透明度工具来追踪单个资产。
投资者可以从收益型 RWA 赚取被动收入，但必须考虑监管风险和资产可追溯性。多样化和尽职调查仍然至关重要。
DeFi 与质押
质押
质押允许用户将他们的加密资产锁定在网络中，以支持区块链操作并赚取奖励。不同的网络提供不同的收益率和参与率。下表显示了主要加密货币的平均质押收益率：
| 加密货币 | 平均收益率（%） | 质押率（%） | 说明 |
|---|---|---|---|
| Cosmos (ATOM) | 18.5 | 59 | 收益率高，参与度强 |
| Polkadot (DOT) | 11.5 – 14.88 | 56 | 奖励稳定 |
| Cardano (ADA) | 2 – 3 | 62 | 保守型，收益稳定 |
| Avalanche (AVAX) | 7 – 8 | 58 | 收益率适中 |
| Ethereum (ETH) | 3.6 – 4.5 | 20+ | 受欢迎，收益率较低 |
质押收益率取决于网络通胀和质押率。例如，19% 的名义收益率加上 14% 的通胀率，实际回报率仅为 5%。高质押率可能会稀释奖励。用户应研究网络经济学，并使用安全钱包来保护他们的资产。
收益耕作
收益耕作涉及向 DeFi 协议提供流动性，以换取利息、费用或新代币。回报率可以从个位数到三位数的年化收益率不等，但利率经常变化。关键点包括：
- 利息来自借款人支付、交易费用和代币激励。
- 年化收益率每天都在波动，需要积极管理。
- 风险包括：
- 在锁定期间代币价格波动。
- 由于代币比例变化导致的永久性损失。
- 开发者跑路，即开发者耗尽资金。
- 流动性枯竭，导致退出时损失。
收益耕作可以产生高额回报，但用户必须密切监控池，并多样化以降低风险。
借贷
加密借贷平台允许用户通过向借款人提供资产来赚取被动收入。截至 2024 年 12 月，近 750 亿美元的资金锁定在 DeFi 借贷协议中。第一层区块链吸引了大量投资者以获取流动性，而零售用户则更倾向于第二层，因为其费用更低、交易速度更快。
| 指标/方面 | 价值/洞察 |
|---|---|
| 总锁定价值（TVL） | 750 亿美元（2024 年 12 月） |
| DeFi TVL 峰值 | 1790 亿美元（2024 年 12 月 17 日） |
| 投资者偏好 | 第一层用于深度，第二层用于速度和成本 |
用户应选择信誉良好的平台，监控清算风险，并使用多因素身份验证来保护资金。
NFT 与游戏
NFT 销售
2025 年，NFT 销售仍然是 Web3 生态系统中的一个动态部分。市场已经成熟，OpenSea 占据了 90% 的交易量，并达到了 146.8 亿美元。Polygon 在 2025 年 6 月记录了 1600 万美元的交易销售量，尽管这比前一周下降了 28%。像 Guild of Guardians Heroes 这样的热门销售系列筹集了 1900 万美元，表明游戏 NFT 仍在吸引买家。下表总结了关键的 NFT 市场指标：
| 指标 | 2024 年 | 2025 年（预测） | 说明 |
|---|---|---|---|
| 市场规模（美元） | 6.839 亿美元 | 6.086 亿美元 | 下降 11.01%，但每位用户的收入增加 |
| NFT 用户（百万） | 14.67 | 15.50 | 用户基础适度增长 |
| 每位用户的收入（美元） | 162.1 | 185.6 | 每位用户的收入增加 |
| OpenSea 交易量（美元） | 无 | 146.8 亿美元 | 主导 NFT 交易 |
| 流行的 NFT 类型 | 无 | 游戏、个人资料图片 | 游戏 NFT 仍然受欢迎 |
新创作者应专注于游戏和实用 NFT，因为这些类别显示出弹性和用户参与度。OpenSea 和 Magic Eden 等平台为铸造和销售 NFT 提供了易于进入的入口。
玩赚游戏
玩赚（P2E）游戏允许用户通过参与游戏玩法赚取加密货币或 NFT。尽管像 Cryptokitties 这样的早期游戏收入迅速下降，但像 Axie Infinity 这样的新游戏仍然吸引了大量社区。然而，盈利能力仍然不确定。最近对 Axie Infinity 玩家的一项调查显示，只有 44% 的人报告赚钱，许多人遭受损失或过度依赖。收入不平等和不公平的利润分配仍然存在，特别是在低收入地区。玩家应将 P2E 游戏视为具有潜在奖励的娱乐方式，而非保证收入来源。
- 流行的 P2E 平台：Axie Infinity、Guild of Guardians、Illuvium
- 入门步骤：
- 创建加密钱包
- 购买或赚取起始 NFT
- 加入官方游戏社区以获取更新和支持
元宇宙
元宇宙平台提供了沉浸式环境，用户可以在其中社交、交易资产并参与虚拟经济。由 NAVER Z 开发的 Zepeto 拥有超过 4 亿注册用户，并显示出强劲的财务增长。用户参与度取决于易用性、社交影响力和平台定制等因素。年轻用户显示出更高的采用率，而 3D 沉浸感推动了持续参与。成功的元宇宙项目投资于用户体验设计和社区建设。
新用户应探索拥有活跃社区和清晰入门流程的平台。定制化和互操作性通常会增强参与度和长期价值。
DAO 与 Web3 工作
DAO 奖励
DAO（去中心化自治组织）为在 Web3 加密领域赚钱提供了新方式。成员可以通过参与治理、提交提案或完成赏金来获得奖励。许多 DAO 向积极贡献者分发代币或稳定币。一些 DAO 专注于投资，而另一些则支持开发、营销或社区增长。DAO 奖励取决于组织的金库和活动水平。成员应审查治理规则并加入活跃社区，以最大化赚钱潜力。
Web3 加密工作
Web3 加密工作市场迅速扩展，吸引了技术和非技术人才。从 2023 年到 2025 年，职位空缺激增了 300%。工程角色现在占所有广告职位的 53%，而营销、业务发展和设计角色也显示出强劲增长。下表突出了关键的就业市场趋势：
| 角色类别 | 职位空缺比例 | 需求增长（2023 – 2025） |
|---|---|---|
| 工程 | 53% | 250% |
| 营销 | 17.7% | 110% |
| 业务发展/销售 | 8.4% | — |
| 运营 | 6.4% | 75% |
| 设计 | — | 118% |
市场保持弹性，对法律、设计和 UI/UX 角色的需求稳定。女性参与度也有所增加，2024 年的安置量增长了 137.5%。
开发者角色
开发者角色仍然是 Web3 加密增长的核心。公司寻求 Solidity（用于以太坊智能合约）、Rust（用于 Solana 和 Polkadot）和 JavaScript（用于 dApp 界面）的技能。超过 50% 的财富 500 强公司现在投资于区块链项目，推动了对隐私、安全和去中心化基础设施专业知识的需求。开发者通常从事 DeFi 应用、NFT 市场和供应链解决方案的开发。他们使用 Remix、Metamask 和 Truffle 等工具。从 Web2 转行的开发者应专注于区块链基础知识和实际的 dApp 构建，以在这一不断发展的领域脱颖而出。
空投与 ETF
空投
空投为用户赚取新代币提供了一种直接方式。项目将免费代币分发给符合特定条件的钱包持有者，例如持有特定资产或与协议互动。许多 Web3 加密项目使用空投来奖励早期支持者或激励网络活动。
要参与，用户应：
- 监控官方项目渠道的公告。
- 将安全钱包连接到符合条件的平台。
- 完成所需的操作，例如质押或投票。
- 通过项目的官方网站领取代币。
空投的潜在回报各不相同。一些用户收到价值数百甚至数千美元的代币，而其他人则获得较小的金额。诈骗仍然是一个风险，因此用户应避免共享私钥，只与经过验证的来源互动。
积极参与新协议和定期与 DeFi 平台互动可以增加收到有价值空投的机会。
加密 ETF
加密 ETF 为寻求接触数字资产的投资者提供了较低风险的切入点。这些基金跟踪加密货币或相关指数的表现，并在传统交易所交易。投资者受益于专业管理、监管监督和简化的访问。
最近的研究分析了 2015 年至 2021 年期间的 200 多只积极管理的加密基金。结果显示，加密基金产生了可观的回报和积极的夏普比率，超过了被动基准和传统风险因素。表现最佳的经理人表现出持续的技能，加密基金与股票和债券的相关性较低。在同一时期，加密基金的累计回报率接近 600%，而股票的回报率为 40% – 70%。
投资者可以通过经纪账户购买加密 ETF。这些产品适合那些希望实现多样化和风险调整回报的投资者，而无需管理私钥或钱包。
早期采用
早期采用仍然是在 Web3 加密领域最大化收益的经过验证的策略。加入新项目、测试 beta 平台或在启动时提供流动性的用户通常会获得独家奖励。早期采用者可能有资格获得空投、治理代币或特殊 NFT。
要增加获得早期奖励的可能性：
- 加入项目的 Discord 或 Telegram 社区。
- 订阅通讯以获取更新。
- 测试新的 dApp 并提供反馈。
- 跟踪启动日历并参与测试网。
早期采用存在风险，包括项目失败或代币贬值。用户应研究团队、审查路线图，并避免过度投入资金。
风险与安全
资产保护
资产保护是成功加密投资的基石。投资者在加密市场面临独特的挑战，包括高波动性、尾部风险和有限的对冲选项。投资组合保险策略——如止损订单、合成看跌期权和恒定比例投资组合保险——已被证明在降低下行风险方面是有效的。
- 涉及七种主要加密货币的五年期 10000 次一年期块引导运行的广泛模拟表明，投资组合保险策略优于简单的买入持有方法。
- 这些策略提供了更高的欧米茄比率，这意味着更好的风险调整回报。
- 投资组合保险还通过直接保护免受损失并补偿缺乏流动的看跌期权，增加了投资者的效用，特别是在波动性较大的市场中。
- 这种方法有助于缓解羊群行为，并平衡下行保护与上行参与，增强整体投资组合表现。
提示：投资者应定期审查他们的风险管理工具，并考虑投资组合保险以保护他们的持有。
多元化
多元化是管理加密投资组合风险的经过验证的方法。现代投资组合理论的基础研究表明，增加投资组合中的资产数量可以指数级降低风险。这一原则在加密领域同样适用，该领域的市场领导地位经常轮换，表现差异较大。
- 加密资产很少保持一致的领导地位，因此集中投资组合可能会错过收益。
- 月度领涨股与落后股的价差通常超过 50%，季度价差可能超过 200%。
- 主要加密资产之间的相关性适中（0.4 到 0.7），允许通过多元化来平滑波动并改善风险/回报状况。
- 每天活跃的加密用户已超 1800 万，为创作者和投资者创造了更多机会。
- 专业的营销和社区参与现在塑造了项目的成功。
持续学习和强大的风险管理仍然是必不可少的。读者应探索新的机会，并随着 Web3 领域的发展保持积极主动。🚀
常见问题解答
2025 年存储加密资产最安全的方式是什么？
硬件钱包为加密资产提供了最高的安全性。它们将私钥离线存储，远离黑客。投资者应始终备份恢复短语，并避免共享敏感信息。
如何识别合法的 Web3 项目？
合法项目展示透明的团队、活跃的社区和清晰的路线图。投资者应检查审计、审查白皮书并验证官方渠道。
避免承诺保证回报或缺乏公开信息的项目。
在 Web3 中赚钱是否需要编码技能？
大多数赚钱方法不需要编码技能。用户可以质押、交易或参与 DAO，而无需技术知识。然而，开发者可以访问更高级的机会并获得更高的收入。
DeFi 协议的主要风险是什么？
DeFi 协议面临智能合约漏洞、流动性损失和黑客攻击等风险。如果协议失败，用户可能会失去资金。
| 风险类型 | 示例 |
|---|---|
| 智能合约 | 代码漏洞 |
| 流动性 | 池枯竭 |
| 安全漏洞 | 被黑客攻击或被盗 |
