什么是 KYT？KYT 是 Know Your Transaction 的缩写，意思是“了解你的交易”，指利用链上数据分析一笔交易或一个地址的资金来源和去向，判断它是否与黑客盗窃、诈骗、制裁对象或混币服务等高风险主体有关。对加密企业来说，KYT 的作用是在收款和付款之前先看清对方，避免收到脏钱、把钱转给高风险地址，并满足反洗钱的合规要求。
KYT 和 KYC 有什么区别？
KYC 和 KYT 一个在开户时核实客户是谁，一个在每一笔链上交易发生时检查资金的来源和去向。一个管人，一个管钱，两者是互补的。
KYT 是如何工作的？
简单来说，KYT 的工作原理是依靠服务商积累的链上地址标签库，沿着资金路径追踪交易是否直接或间接关联高风险地址，再给出风险评分。地址的风险会随新事件变化，所以筛查不是一次性的。
加密企业在哪些环节需要 KYT？
收款入账前、付款发出前、新对手方地址入库时，以及对已有资金的持续监控，是加密企业最需要 KYT 的四个环节。
如何把 KYT 结果用进转账流程？
KYT 只给出风险判断，真正起作用要靠企业把它接进流程。常见做法是按风险等级分层处理：低风险的交易自动放行，中风险的转入人工复核，高风险的直接拒绝或冻结。这些规则最好和策略引擎里的限额、白名单和审批一起在签名前执行，而不是等转账完成后再补查，因为链上转账一旦发出就无法撤回。每一次筛查结果和处理决定都要留下记录，方便合规审计。Safeheron 已与 Regtank 合作，为自托管带来 KYT 与 VASP 监管资质核查。
总结
KYT 通过分析链上资金的来源和去向，帮助企业在收款和付款前识别高风险交易，是 KYC 之外不可缺少的反洗钱手段。把筛查结果和签名前的规则结合起来，才能真正拦住脏钱和高风险付款。Safeheron 的 MPC 钱包即服务为企业提供 MPC 密钥管理和策略引擎。
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